使用说明

系统介绍

快速入门

只需简单几步，即可开始使用首助记账本

创建账本

创建步骤

1. 点击首页的"创建账本"按钮
2. 输入账本名称（如"家庭日常开支"）
3. 填写账本描述（可选）
4. 选择账本图标
5. 选择创建方式：
   • 试用账本：免费体验3天，最多邀请1人
   • 正式账本：根据会员等级享受不同的免费邀请名额
6. 确认创建

邀请成员

邀请方式

成员权限

记账操作

添加记录

1. 进入账本页面，点击"添加记录"按钮
2. 选择交易日期（默认为当天）
3. 选择分类：先选择大类（如"生活费"），再选择小分类（如"买菜"）
4. 填写收入或支出金额
5. 选择账户（如"现金"、"银行卡"）
6. 填写经手人（可选）
7. 添加备注（可选）
8. 点击"保存记录"

编辑记录

在记录列表中，点击记录右侧的编辑按钮（铅笔图标），即可修改已添加的记录。

删除记录

在记录列表中，点击记录右侧的删除按钮（垃圾桶图标），确认后即可删除记录。

高级筛选

强大的多维度筛选功能，快速找到目标记录

常用筛选（默认显示）

账本页面顶部提供常用的筛选条件：

• 日期范围：选择开始日期和结束日期
• 大类筛选：按收支大类快速筛选
• 账户筛选：按不同账户查看记录

高级筛选（点击展开）

点击"高级筛选"按钮，展开更多筛选选项：

金额筛选说明

收入和支出金额支持以下筛选方式：

• 大于：筛选金额大于指定值的记录
• 小于：筛选金额小于指定值的记录
• 大于等于：筛选金额大于或等于指定值的记录
• 小于等于：筛选金额小于或等于指定值的记录
• 等于：筛选金额完全等于指定值的记录
• 不等于：筛选金额不等于指定值的记录

凭证管理

为每条记录上传凭证图片或PDF文件，让账目更清晰

上传凭证

在添加或编辑记录时，可以上传凭证文件：

• 支持格式：图片（JPG、PNG、GIF、WebP）和PDF文件
• 文件大小：单个文件最大5MB
• 数量限制：每条记录最多可上传30个凭证
• 存储配额：每个账本有凭证存储限额（图片500个，PDF 200个）

查看凭证

在记录列表中，有凭证的记录会显示凭证缩略图：

• 鼠标悬停在缩略图上可预览大图
• 点击缩略图可在新窗口打开原图
• PDF文件会显示文件图标，点击可查看

存储扩容

当账本的凭证存储空间不足时，可以通过付费扩容：

1. 进入账本设置页面
2. 点击"凭证存储"模块的"扩容"按钮
3. 选择扩容套餐（支持微信支付、支付宝）
4. 支付成功后存储空间自动增加

自动删除机制

当删除记录时，系统会自动删除该记录关联的所有凭证文件，并释放存储空间。这样可以确保：

• 空间释放：已删除的凭证不再占用存储配额
• 数据清理：避免无用文件堆积，节省服务器资源
• 隐私保护：删除记录后，凭证文件也会被彻底删除

统计报表

统计图表

系统提供多种维度的统计分析：

筛选功能

在账本页面，可以通过以下条件筛选记录：

• 日期范围（开始日期 - 结束日期）
• 收支分类
• 收支账户

礼尚往来

专为人情往来设计的记账模块，轻松管理随礼、回礼，再也不怕忘记人情债。

功能介绍

启用功能

礼尚往来功能默认关闭，需要手动开启：

1. 进入账本设置页面
2. 找到"礼尚往来"模块
3. 点击"启用"开关
4. 启用后，账本页面会出现"礼尚往来"入口

添加联系人

1. 进入礼尚往来页面，切换到"联系人"标签
2. 点击"添加联系人"按钮
3. 填写姓名（必填）、关系、手机号、地址、备注等信息
4. 关系支持预设选项（亲戚、朋友、同事等），也支持自定义
5. 保存后即可在往来记录中选择该联系人

记录往来

点击"记一笔"按钮，填写往来记录信息：

回礼操作

对于送礼的记录，可以记录回礼信息：

1. 在往来记录列表或提醒页面，找到"待回礼"的记录
2. 点击"编辑回礼"按钮
3. 勾选"已回礼"，填写回礼金额、日期、描述
4. 选择回礼收支账户（如用现金、银行卡等）
5. 如需同步到主账，勾选"回礼记入主账流水账"

同步主账说明

往来记录可以与主账流水账联动，实现一笔记录两处体现：

仪表盘与提醒

• 仪表盘：展示累计送礼、累计收礼、往来差额、待回礼笔数等总览数据，以及送礼Top5和待回礼Top5
• 提醒：列出所有未回礼记录和近期重要事件，方便及时回礼
• 联系人详情：点击联系人卡片查看详细信息、往来明细、收支统计

数据导入导出

创建者和管理员可以使用导入导出功能：

• 导出：将往来记录导出为CSV文件，方便备份或二次分析
• 导入：按CSV模板格式填写后导入，支持批量添加记录

借还款管理

专业的债权债务管理模块，清晰追踪每一笔借出、借入和还款记录，以"人"为核心动态计算剩余欠款。

功能介绍

启用借还款管理

借还款管理功能默认关闭，需要手动开启：

1. 进入账本设置页面
2. 找到"借还款管理"模块
3. 点击"启用"开关
4. 启用后，账本页面会出现"借还款管理"入口

核心概念

记录字段说明

还款操作

还款时需要关联原始借款记录，系统会自动计算剩余欠款：

1. 在借款记录或联系人详情中点击"还款"按钮
2. 选择要归还的借款记录
3. 填写还款金额（不能超过剩余欠款）
4. 选择还款方式（现金、微信转账等）
5. 可选记入主账：收回借款记为收入，偿还借款记为支出
6. 保存后系统自动更新已还金额和剩余欠款

状态说明

同步到主账本

与礼尚往来的区别

账户互转

在收支账户之间进行余额互转，适用于信用卡还款、账户间调拨、提现充值等场景，转账后账户余额自动更新。

功能介绍

互转业务类型

账户默认业务类型为：信用卡还款、账户间调拨等

1. 进入账本设置页面
2. 找到"账户互转"模块
3. 点击类型名称右边的“X”号可以删除
4. 输入新业务类型名称后点右边的“+”号可以添加

互转操作

1. 点击"新增互转"按钮
2. 选择转出账户和转入账户（不能相同，选择转出后转入自动排除），可点击中间的交换按钮快速互换
3. 填写转账金额和日期
4. 可选填写业务类型、经手人、手续费和备注
5. 填写手续费后，可选择手续费承担账户；勾选"入账到主账本"可将手续费作为一笔支出记录同步到主账本
6. 确认保存后，两个账户的余额自动更新

记录字段说明

余额计算规则

公式（手续费未入账）：账户余额 = 初始余额 + 收入 - 支出 + 转入 - 转出 - 手续费

公式（手续费入账到主账本）：账户余额 = 初始余额 + 收入 - 支出（含手续费支出）+ 转入 - 转出

分摊管理

专为多人共同消费场景设计的AA记账模块，轻松管理聚餐、旅行、合租等分摊费用，自动计算每人应付金额，智能生成结算方案。

功能介绍

启用分摊管理

分摊管理功能默认关闭，需要手动开启：

1. 进入账本设置页面
2. 找到"分摊管理"模块
3. 点击"启用"开关
4. 启用后，账本页面会出现"分摊管理"入口

账单分类与默认分摊方式

启用分摊管理后，可在账本设置中配置以下选项：

成员管理

分摊管理有独立的成员列表，与账本成员关联但独立管理：

添加分摊账单

点击"记一笔"按钮，填写分摊账单信息：

分摊方式详解

分摊成员选择

添加账单时，勾选参与分摊的成员：

• 全选/取消全选：快速选择或取消所有成员
• 付款人：默认也是分摊成员之一，系统自动标记为"垫付"，其自付份额已包含在垫付金额中
• 实时预览：勾选成员后实时显示每人分摊金额和记账成员分摊合计

付款状态管理

每条分摊记录有三种付款状态：

结算方案

结算页面自动计算每位成员的余额，并生成最优转账方案：

同步到主账本

勾选"记入主账流水账"后，分摊数据与主账本联动：

数据导入导出

创建者和管理员可以使用导入导出功能：

• 导出：将分摊账单导出为CSV文件，方便备份或二次分析
• 导入：按CSV模板格式填写后导入，支持批量添加账单

预算管理

为账本设置收支预算，按分类分配额度，实时跟踪使用进度，超支自动预警，帮助合理规划开支。

功能介绍

启用预算管理

预算管理功能默认关闭，需要手动开启：

1. 进入账本设置页面
2. 找到"预算管理"模块
3. 点击"启用"开关
4. 启用后，账本页面会出现"预算管理"入口

预算规则与明细

每条预算规则包含以下内容：

周期筛选

页面顶部提供周期筛选功能，方便按不同维度查看预算：

• 全部：显示所有预算规则，不按周期筛选
• 月度：筛选指定年份和月份的月度预算规则
• 年度：筛选指定年份的年度预算规则
• 自定义周期：只显示自定义周期的预算规则（包含已过期的）

规则排序规则

• 有到期日期的规则（自定义周期）排在前面，最晚到期的排最上
• 无到期日期的规则（每月/每年）排在后面
• 相同到期时间的规则按创建时间倒序排列
• 已过期的规则会显示灰色"已过期"标签，样式变暗

进度与预警

预算管理页面实时展示每条规则的执行进度：

• 总预算概览：分别显示支出预算和收入预算的总额、已用、剩余/差额、状态
• 规则进度条：每条规则显示进度条和使用百分比，绿色=正常，橙色=预警（超过阈值），红色=超支
• 分类明细进度：展开规则后可查看每个分类和成员分配的使用明细
• 预警阈值：在账本设置中配置，默认 80%（使用超过预算的 80% 时标记为预警状态）

统计范围

预算进度自动统计以下数据来源的收支记录：

添加/修改规则

1. 点击"添加规则"按钮（小程序端会跳转到独立编辑页面）
2. 填写规则名称、选择收支方向和周期
3. 添加分类预算：选择大类和小类，填写金额。可添加多条分类明细
4. 可选添加成员分配：选择成员，填写分配额度（不影响总预算）
5. 确认保存，规则立即生效并开始统计进度

账本设置

基本设置

• 账本信息：修改账本名称、描述、类型
• 分类管理：添加、编辑、删除收支分类
• 账户管理：添加收支账户，设置初始余额
• 经手人管理：添加常用的经手人选项
• 凭证存储：查看凭证使用量，支持付费扩容图片和PDF存储空间

功能模块设置

以下功能模块在账本设置中独立管理：

配置共享

如果用户有多个账本，可以将一个账本的分类、账户、经手人配置共享给其他账本，避免重复设置。

成员管理

• 查看账本成员列表
• 修改成员权限
• 移除成员

权限说明

账本角色

操作权限对照表

会员权益

会员等级

积分获取方式

• 创建账本：+100积分
• 加入账本：+10积分
• 邀请好友注册：双方各+50积分
• 记账打卡：每天记账自动打卡，连续天数越多积分越高（详见下方打卡规则）

记账打卡赚积分

每天记账即可自动完成打卡，连续打卡天数越多，获得的积分越高。

打卡积分规则

打卡说明

• 自动打卡：每天首次记账时自动完成打卡，无需额外操作
• 断签重置：如果某天没有记账，连续天数重新从1开始计算
• 跨月/跨周不断签：只要每天记账，跨月和跨周不影响连续天数
• 30天奖励：每连续打卡满30天，额外获得50分奖励

常见问题